Meer dan een half miljoen gestolen door bankier uit een klein stadje

Meer dan een half miljoen gestolen door bankier uit een klein stadje

Artikelinhoud

Een rechter in Simcoe gaf toe dat hij niet “verliefd” was op een gezamenlijke verklaring die een voormalige bankmedewerkster uit de gevangenis hield, ondanks het feit dat ze meer dan een half miljoen dollar had gestolen.

Advertentie 2

Artikelinhoud

Maar rechter Gethin Edward stemde uiteindelijk in met een taakstraf, waardoor Dana Studiman, 39, thuis mag wonen, een jaar lang onder een avondklok mag blijven en kan blijven werken om ten minste een deel van het geld dat ze heeft meegenomen terug te betalen.

“Je ziet dat ik moeite heb met dit idee, maar uiteindelijk denk ik niet dat de gezamenlijke indiening een gerechtelijke dwaling is”, zei Edward tijdens de hoorzitting over de uitspraak in mei.

Studiman, de voormalige ‘bankcentrumleider’ van de CIBC-vestiging in Port Rowan, bekende schuldig te zijn aan fraude van ruim $ 5.000. Hij stal het geld niet zozeer van de bank, maar van bankklanten, van wie velen oud en kwetsbaar waren.

Gedurende bijna twee jaar heeft Studiman geld van cliëntenrekeningen gehaald, overtollige bedragen aan het einde van de werkdag weggesluisd en GIC-rekeningen van 28 cliënten afgekocht.

Advertentie 3

Artikelinhoud

Uit een onderzoek van CIBC bleek dat de gestolen bedragen varieerden van slechts $ 475 per klant tot $ 121.000 per klant.

De bank betaalde alle gedupeerden terug, inclusief de nalatenschappen van negen overleden personen, en kwam erachter dat ze in totaal $ 606.477 kwijt was.

Studiman vertelde de rechercheurs dat ze het geld gebruikte om haar eigen creditcards en kredietlijn af te betalen, een vrachtwagen te financieren, renovaties uit te voeren aan een motel dat ze bezit, een reis naar Cuba te maken en om te winkelen.

“Eerlijk gezegd had ze nooit in deze positie mogen komen”, zei assistent-officier van justitie Lynette Fritzley tijdens de veroordeling van Studiman.

Maar, voegde Fritzley toe, de vrouw bekende al snel schuld, kreeg een nieuwe baan, betaalde $ 75.000 schadevergoeding en is dagelijks in therapie om de bijdragende factoren aan te pakken.

Advertentie 4

Artikelinhoud

“De Kroon heeft ook rekening gehouden met de ongekende achterstand aan zaken in Simcoe en als we iemand hebben die bereid is om schuldig te pleiten en de volledige verantwoordelijkheid op zich te nemen, zijn we bereid om daarvoor krediet te geven.”

De advocaat van Studiman, Jerry Herszkopf, zei dat zijn cliënt had samengewerkt met haar voormalige werkgever en dat de bank haar in contact had gebracht met medische hulp.

“Hier is een vrouw die jaren aan haar werkgever heeft gegeven. Het was beter geweest als ze haar eerder hadden gepakt,” zei Herszkopf.

Volgens een overeengekomen feitenoverzicht ontdekte de bank in 2021 de grootschalige fraude, die plaatsvond van 2016 tot en met 2018, nadat het interne controlesysteem een ​​ongewoon hoog aantal cliënten- en filiaaltussenrekeningen aantoonde bij het filiaal waar Studiman werkte.

Advertentie 5

Artikelinhoud

Tussenrekeningen worden gebruikt om een ​​transactie tijdelijk vast te leggen.

De rechter uitte zijn zorgen over de omvang van de fraude en vertelde Studiman dat er planning en een gezamenlijke inspanning voor nodig was en dat het niet om een ​​‘eenmalige deal’ ging.

“Ik heb alles gedaan wat ik kon om de zaken beter te maken en om te gaan met de schuld, de spijt en de schaamte van iets wat ik zoveel jaar geleden heb gedaan”, vertelde Studiman aan Edward.

“Er zijn veel ‘waarom’-vragen waar ik nooit een antwoord op zal hebben en ik heb veel therapie gehad. Ik zie elke dag een therapeut en blijf leren en groeien.”

“Jullie hebben geprobeerd om de schade te vergoeden”, zei Edward, “en hebben stappen ondernomen om te rehabiliteren, maar ik mag niet uit het oog verliezen dat CIBC nog steeds $ 530.000 kwijt is.

“Wanneer (banken) geld verliezen, compenseren ze dat via servicekosten of andere mechanismen die ze kunnen bedenken. Uiteindelijk zullen de mensen die zaken doen met CIBC in feite betalen voor uw misdaden.”

Het CIBC-filiaal in Port Rowan sloot in de zomer van 2018 definitief.

Edward veroordeelde Studiman tot een taakstraf van 23 maanden, inclusief een jaar avondklok, voortdurende counseling en een proeftijd van drie jaar. Gedurende die vijf jaar werd haar bevolen om haar pogingen voort te zetten om ten minste $ 250 per maand terug te betalen.

“Ik denk niet dat je het allemaal gaat betalen, tenzij je de loterij wint”, zei de rechter, die oordeelde dat wat er na haar proeftijd nog verschuldigd is, een zelfstandige schadevergoeding zal worden.

Studiman is inmiddels uit de regio verhuisd.

[email protected]

@EXPSGamble

Artikelinhoud